運営:税理士法人いわみ会計事務所･行政書士法人いわみ会計事務所･公認会計士いわみ会計事務所

□投資信託のメリットと２つの運用方法

投資信託は、簡単にいうと、投資家から集めた小口で集めたお金を一つの大きな資金として、それを専門家が運用し、その結果得られた利益を投資家に還元するという金融商品です

銘柄の選定や売買のタイミングを専門家に判断してもらえることや少額から始められることがメリットです

投資信託には、インデックス運用とアクティブ運用という二つの運用方法があります

インデックス運用とは、日経平均株価やTOPIXど、市場全体の動向を示す指数（インデックス）に連動した運用成績を目指すもので、安定的に運用したい人に適しています

アクティブ運用は、市場平均を上回る運用成績を目指すもので、その分インデックス運用よりリスクは高めです

□投資信託を選ぶときの視点

リスク管理のためには分散投資がポイントです。株式や債券、不動産など、資産クラス（投資先となる資産の種類や分類）によってリスクや値動きが異なるため、複数の資産クラスを組み合わせてリスクを分散させましょう

商品によって販売手数料や信託報酬などのコストが変わります。複数の商品を比較し、コストも考慮して選ぶこともポイントでしょう

買付のタイミングも重要です。高値づかみのリスクを抑えるためには、チャートを毎月同じ日に買付する定期積立投資にするなど、購入時期を分散させるのも有効です

以上のことなどを意識しながら、無理のないペースで投資信託を始めてみてはいかがでしょうか

この記事を担当した税理士

いわみ会計事務所

代表

岩見 文吾

保有資格

公認会計士・税理士・行政書士・FP

専門分野

相続・会計

経歴

いわみ会計事務所の代表を勤める。大手監査法人での勤務を経て、2013年にいわみ会計事務所を開業。会計監査業務のみならず、相続に関しても年間200件近くの相談に対応するベテラン。その他、相続に関する多数のセミナー講師も引き受けている。

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